سبدگردانی چیست؟ هرآنچه باید درباره سبدگردانی بدانید
تاریخ انتشار: ۲۳ مهر ۱۴۰۲ | کد خبر: ۳۸۸۸۷۱۷۸
مدیریت سبدگردانی یکی از جذاب‌ترین بخش‌های بازار مالی است که به تمام سرمایه‌گذاران حتی افرادی که دانش و علم کافی برای حضور در این بازار را ندارند فرصت سرمایه‌گذاری و بهره‌مندی از سود آن را می‌دهد.
برخی افراد به‌دلایل مختلف نمی‌توانند به‌صورت فعال و همیشگی در بازار حضور داشته باشند و برخی نیز توانایی یادگیری و کسب مهارت لازم را ندارند.
بیشتر بخوانید:
اخباری که در وبسایت منتشر نمی‌شوند!
اگر می‌خواهید در بورس سرمایه‌گذاری کنید اما زمان کافی برای تمرین و کسب مهارت ندارید نگران نباشید چراکه سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در این مسیر به شما کمک می‌کند. برای کسب اطلاعات بیشتر در رابطه با این مبحث یا به‌عبارتی این خدمات کاربردی تا انتهای متن با ما همراه باشید.
انواع روشهای سرمایه‌گذاری در بورسپیش از بررسی مدیریت سبدگردانی بهتر است با انواع روشهای سرمایه‌گذاری در بورس آشنا شویم تا با توجه به مهارت، تخصص و وقت آزادی که داریم بهترین روش را انتخاب کنیم.
سرمایه‌گذاری مستقیمدر سرمایه‌گذاری مستقیم افراد پس از دریافت کد بورسی شروع به فعالیت در بازار می‌کنند. این روش برای افرادی مناسب است که با تحلیل‌های تکنیکال و بنیادی، تابلوخوانی و مواردی از این قبیل آشنا هستند.
سرمایه‌گذاری غیرمستقیمسامانه کارگزاری بورس امکان فعالیت غیرمستقیم را نیز برای سرمایه‌گذاران فراهم کرده است. در این روش افراد تنها باید سرمایه لازم برای ورود به بازار را داشته باشند بدون اینکه مهارتی یاد بگیرند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری و مدیریت سبدگردانی ازجمله روشهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به‌حساب می‌آیند که زمینه حضور همه افراد را در بازار سرمایه فراهم می‌کنند. با توجه به محبوبیت سبدگردانی باید آن را بهتر بشناسیم.
منظور از مدیریت سبدگردانی چیست؟سبدگردانی از خدمات مهم شرکت‌های سبدگردان است که در آن فردی حقوقی با دانش و تخصص کافی در رابطه با خرید و فروش اوراق، سهام‌های موجود در پرتفوی و به‌طور کلی انجام معاملات جدید تصمیم می‌گیرد.
مدیریت سبدگردانی یعنی ارائه بهترین چیدمان از دارایی‌ها در یک سبد مشخص که متعلق به شخص سرمایه‌گذار است اما تمام عملیات‌های خرید و فروش سهام و مدیریت پرتفوی توسط شخص حقوقی انجام می‌شود.
سبد پرتفوی می‌تواند شامل انواع دارایی‌های مختلف مانند وجه نقد، اوراق خزانه، اوراق سکه بهار آزادی، سهام شرکت‌های مختلف و صندوق‌های سرمایه‌گذاری باشد. سبدگردان طی قردادی رسمی مدیریت این دارایی‌ها و چیدمان آنها را در پرتفوی بر عهده می‌گیرد و در نهایت با توجه به سود کسب‌شده، کارمزدی دریافت می‌کند.
مزایای استفاده از خدمات مدیریت سبدگردانی
وقتی شخص بخواهد به‌صورت انفرادی برای پرتفوی و دارایی‌های خود تصمیم بگیرد قطعا زمان کافی برای بررسی اخبار بازار سرمایه، بررسی گزارش‌های مالی و تحلیل سهام‌های متنوع موجود در بازار را ندارد.
شرکت‌های سبدگردان از تیم‌های متخصص و حرفه‌ای تشکیل شده‌اند که همواره به‌دنبال اخبار مختلف هستند و می‌توانند بهترین سهام‌های بازار را بشناسند. ازاین‌رو سبدگردان می‌تواند با کسب مشاوره از تیم خود، بهترین پرتفوی را برای سرمایه‌گذار انتخاب کند.
همچنین سبدگردان با توجه به میزان ریسک‌پذیری فرد تصمیم می‌گیرد که در پرتفوی سرمایه‌گذار چه سهام‌هایی قرار دهد. پس باید گفت سرمایه‌گذار نیز تا حدودی می‌تواند در تصمیم‌گیری‌های سبدگردان نقش داشته باشد.
مدیریت سبدگردان باید با استفاده از ابزارهای کاربردی و مناسب که سرعت بالایی دارند و می‌توانند در کم‌ترین زمان به هسته معاملات بورس دسترسی داشته باشند انجام شود. شناخت این ابزارها برای اشخاص حقیقی و حقوقی لازم است.
بهترین ابزارها برای انجام معامله در بورسشرکت اطلاعات مالی مبنا برای راحتی کار سبدگردان‌ها و افراد حقیقی اقدام به طراحی و عرضه نرم‌افزارهای مختلف کرده تا افراد بتوانند با کمک آنها بهترین سرمایه‌گذاری را انجام دهند. کاربردی‌ترین محصولات این شرکت به شرح زیر هستند:
سامانه کارگزاری بورس ایمکستمام افرادی که می‌خواهند به‌صورت آنلاین به معامله در بورس بپردازند برای دسترسی آسان به سامانه کارگزاری بورس و هسته آن باید از سامانه‌های قدرتمندی مانند ایمکس استفاده کنند. این مورد برای اشخاص حقیقی نیز صدق می‌کند.
برای دسترسی به سامانه ایمکس می‌توانید از طریق نرم‌افزار تحت ویندوز یا وبسایت اقدام کنید. با توجه به سرعت بسیار زیاد ارسال سفارش‌ها در این سامانه معمولا سفارشات در بهترین جایگاه صف قرار می‌گیرند و زودتر به هدف خود که خرید یا فروش سهام است می‌رسید.
از دیگر ویژگی‌های این سامانه می‌توان به کاهش ریسک معاملات از طریق ارسال سفارش‌های شرطی و وجود ابزارهای متنوع برای تحلیل سهام‌های مختلف که در نهایت منجر به کاهش ریسک می‌شود اشاره کرد.
نرم افزار مدیریت سبدگردانی سبدیاریکی از بهترین نرم‌افزاری‌های مدیریت سبدگردانی سبدیار است که با ویژگی‌های خاص خود محبوبیت زیادی پیدا کرده و امروزه در بسیاری از شرکتها مورد استفاده قرار می‌گیرد.
محاسباتی مانندMWRR و TWRRکه در دیگر نرم‌افزارها باید توسط کاربران به‌روز شوند در این برنامه به‌صورت خودکار به‌روز خواهند شد. همچنین رخدادهای مالی که شامل سود نقدی و میزان افزایش سرمایه است نیز در این نرم‌افزار خودکار محاسبه می‌شوند.
با کمک نرم افزار سبدگردانی سبدیار دیگر لازم نیست نیروی انسانی برای محاسبه رخدادهای مالی فعالیت خاصی انجام دهد و تقسیم سود با کمک آن راحت است. اطلاعات موجود درسبدیار مانند بازدهی صندوق‌ها، قیمت پایانی اوراق و کارمزدها در تمام طول روز به‌صورت خودکار آپدیت می‌شوند و نیازی نیست که سبدگردان تا روز بعد صبر کند.
نرم افزار مدیریت صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکان
مدیریت صندوق های سرمایه گذاری یکی دیگر از روشهای سرمایه‌گذاری غیرمستقیم در بازار مالی است که معمولا ریسک کمتری نسبت به سایر روش‌ها دارد. البته میزان ریسک بسته به نوع صندوق متفاوت است.
نرم‌افزاری که شرکت مبنا برای کمک به مدیریت این صندوق‌ها طراحی کرده یکان نام دارد. لازم به ذکر است صندوق‌های متنوعی که عرضه شده‌اند مانند صندوق‌های درآمد ثابت، صندوق تقسیم سود و صندوق پیش بینی سود همگی در هر نوع که باشند شامل ابطالی یا قابل معامله، در این نرم‌افزار مدیریت می‌شوند.
از ویژگی‌های نرم‌افزار یکان باید به محاسبه و ثبت خودکار رخدادهای قیمتی مختلف مانند تقسیم سود و افزایش سرمایه، دسترسی به کامل‌ترین گزارش ترکیب دارایی‌ها و کاربری ساده برای ورود اطلاعات اشاره کرد.
نحوه مدیریت سبدگردانی به چه صورت است؟شرکت‌های سبدگردان با اخذ مجوز از سازمان بورس و اوراق بهادار و جذب افرادی کاملا متبحر هستند شروع به فعالیت می‌کنند. از سوی دیگر افرادی که سرمایه زیادی دارند اما نمی‌توانند وارد بازار مالی شوند باید با یکی از این شرکتها مراجعه کرده و قرارداد ببندند.
این قرارداد رسمی شامل اطلاعات مهمی مانند مبلغ سرمایه‌گذاری‌شده، کارمزد سبدگردانی و مدت‌زمان آن است. زمانی که این قرارداد به‌صورت رسمی تایید شد، فرد باید یک کد اختصاصی که با اصطلاح کد سبدگردانی شناخته می‌شود اخذ کند.
این کد باید به سبدگردان تحویل داده شود تا بتواند معاملات را شروع کند. لازم به ذکر است سرمایه‌گذار می‌تواند محدودیت‌هایی نیز در قرارداد اعمال کند. برای نمونه باید گفت سرمایه‌گذار توانایی ممنوع کردن خرید و فروش سهام شرکت‌های خودرویی یا پتروشیمی و مواردی از این قبیل را دارد.
کارمزدی که برای سبدگردان در نظر گفته می‌شود معمولا با توجه به سود کسب‌شده از معاملات است. در شرایطی که این مبلغ از سود سپرده کوتاه‌مدت بانکی کمتر باشد، دیگر کارمزدی به سبدگردان تعلق نمی‌گیرد.
جمعبندیمدیریت سبدگردانی از خدمات مهم و بسیار کاربردی شرکت‌های سبدگردان به‌شمار می‌آید که در آن شخص پس از عقد قرارداد رسمی با شرکت کدی اخذ می‌کند و آن را در اختیار فرد حقوقی قرار می‌دهد.
این روش برای افرادی که توانایی یادگیری مهارت‌های لازم مانند تحلیل تکنیکال، تحلیل بنیادی و تابلوخوانی را برای ورود به بازار سرمایه ندارند یا به‌دلیل مشغله کاری نمی‌توانند در این بازار حضور یابند بهترین گزینه برای سرمایه‌گذاری به‌حساب می‌آید.
*** این مطلب در سرویس گزارش آگهی منتشر شده و تبلیغاتی می باشد؛ لذا جماران هیچ توصیه در رابطه با انجام فعالیت فوق ندارد.
منبع: جماران
کلیدواژه: انتخابات مجلس لیگ برتر طوفان الاقصی مدیریت سبدگردانی انتخابات مجلس لیگ برتر طوفان الاقصی سرمایه گذاری غیرمستقیم صندوق های سرمایه گذاری شرکت های سبدگردان مدیریت سبدگردانی مدیریت سبدگردان نرم افزار دارایی ها صندوق ها شرکت ها روش ها
درخواست حذف خبر:
«خبربان» یک خبرخوان هوشمند و خودکار است و این خبر را به‌طور اتوماتیک از وبسایت www.jamaran.news دریافت کرده‌است، لذا منبع این خبر، وبسایت «جماران» بوده و سایت «خبربان» مسئولیتی در قبال محتوای آن ندارد. چنانچه درخواست حذف این خبر را دارید، کد ۳۸۸۸۷۱۷۸ را به همراه موضوع به شماره ۱۰۰۰۱۵۷۰ پیامک فرمایید. لطفاً در صورتی‌که در مورد این خبر، نظر یا سئوالی دارید، با منبع خبر (اینجا) ارتباط برقرار نمایید.
با استناد به ماده ۷۴ قانون تجارت الکترونیک مصوب ۱۳۸۲/۱۰/۱۷ مجلس شورای اسلامی و با عنایت به اینکه سایت «خبربان» مصداق بستر مبادلات الکترونیکی متنی، صوتی و تصویر است، مسئولیت نقض حقوق تصریح شده مولفان در قانون فوق از قبیل تکثیر، اجرا و توزیع و یا هر گونه محتوی خلاف قوانین کشور ایران بر عهده منبع خبر و کاربران است.
خبر بعدی:
جاماندگی بورس از بازارها
این روز‌ها رکود و رخوت در صحنه معاملات بورس تهران به عادت و سنت همیشگی تبدیل شده است و تابلوی معاملات و نقشه بازار، سهامداران را هرروز میهمان رنگ سرخ می‌کند و نشانی از تمایلات به سمت ارتفاعات بالاتر در بازار مشاهده نمی‌شود.
به گزارش دنیای اقتصاد، تداوم روند نزولی در تالار شیشه‌ای سبب شده است جریان پول در بازار نیز با حالتی مأیوس و ناامید نظاره گر دادوستد‌های روز‌های اخیر بورس تهران باشد. سرمایه‌گذاران حقیقی همچنان به خارج کردن پول از بازار ادامه می‌دهند و ارزش معاملات خرد بازار سهام نیز رکودی بودن اوضاع بورس را مخابره می‌کند.
بازار از دریچه آماردر جریان معاملات روز گذشته، شاخص کل برای سومین روز متوالی در مدار نزولی قرار گرفت و در سطح ۲ میلیون و ۲۶۸ هزار واحدی، کار خود را به اتمام رساند. شاخص کل که بعد از زدوده‌شدن سایه ریسک سیستماتیک، تا سطح ۲ میلیون و ۳۱۶ هزار واحدی نیز پیشروی کرده بود، در روز گذشته نیز ۰.۵۴ از ارتفاع خود را از دست داد تا از سقف تاریخی خود در کانال ۲ میلیون و ۵۰۰هزار واحدی، دورتر شود.
نماگر هموزن نیز که نشانی از اثرگذاری یکسان کلیه نماد‌های معاملاتی است و چهره بازار را به نحو مطلوب‌تری نشان می‌دهد، با افت ۰.۸ درصدی همراه شد. این شاخص نیز برای سومین روز متوالی در مسیر نزولی قرار گرفت. در فرابورس نیز شاخص کل این بازار با افت ۰.۷۵ درصدی همراه شد. در جریان دادوستد‌های روز سه‌شنبه بورس تهران، ۲۴۸ میلیارد تومان پول حقیقی از گردونه معاملات سهام خارج شد. ارزش معاملات خرد بازار نیز که شامل سهام و حق تقدم می‌شود، در روز گذشته رقم ۳ هزار و ۱۱۱ میلیارد تومان را ثبت کرد.
تطابق بازارها با دلاربازارهای داخلی کشور (بازار سهام، سکه و طلا، خودرو و مسکن) در بازه زمانی بلندمدت همواره با توجه به وضعیت تورم عمومی کشور و قیمت دلار، خود را با تغییرات این متغیر‌ها همراه کرده اند. همسو با افزایش قیمت دلار و ثبت تورم‌های بالا در اقتصاد کشور، بازارها نیز شاهد تاخت وتاز قیمتی و رشد‌های افسارگسیخته بوده‌اند.
حتی گاهی برخی از بازارها موفق به سبقت‌گرفتن از تورم و دلار می‌شوند که این موضوع علاوه بر حفظ قدرت خرید سرمایه گذاران آن بازارها، بازدهی مثبت حقیقی را برای فعالان آنها به ارمغان می‌آورد. حال در این میان، گاهی بنا به دلایل مختلفی مانند تصمیمات تاثیرگذار سیاستگذار، محدودیت‌های ایجادشده از سوی نهاد قانون‌گذار و چشم انداز منفی که نسبت به آینده بازار موردنظر وجود دارد شاهد جاماندگی قیمتی در بازارها بوده ایم، اما نکته حائز اهمیت این است که اگرچه در کوتاه مدت، بازارها در اثر عوامل منفی مختلف تاثیرگذار، قادر به حرکت موازی و همسان با سایر بازارها و تورم نیستند، اما در بلندمدت بازارها خود را از قید و بند این جاماندگی و عقب نشینی قیمتی رها می‌کنند و نماگر‌ها و قیمت‌های بازارها خود را با تغییرات تورم و دلار همگام می‌کنند.
براساس آمار موجود، بازار سهام همچنان نسبت به رشد قیمت اسکناس آمریکایی واکنش درخوری نشان نداده است و می‌توان گفت که این بازار دیر یا زود در راستای جبران جاماندگی خود نسبت به دلار حرکت خواهد کرد. نکته قابل ذکر این است که در شرایط کنونی، تمایلات فروش در بازار بیش از میل به خرید است که این موضوع موجب عقب نشینی نماگر‌های تالار شیشه‌ای و قیمت‌ها در روز گذشته شد. فعالان بازار سهام فعلا امیدی به افزایش قیمت‌ها در این بازار ندارند و نقدکردن سهام را به کاهش ارزش سبد سهام خود ترجیح می‌دهند.
ریسک‌های بازارتصمیمات خلق الساعه‌ای که هر از گاهی از سوی نهاد‌ها و مسوولان مختلف بازار سرمایه را مورد هدف قرار می‌دهند از جمله ریسک‌های داخلی موجود در اطراف بورس تهران است که هر یک به نوبه خود و از جنبه‌ای خاص مانع از رشد بیشتر قیمت‌ها در بازار سهام می‌شوند. اختلاف بیش از ۵۰ درصد میان دلار نیمایی و دلار بازار آزاد و نرخ بهره بالا نیز از جمله عوامل مهم دیگری است که بازار را تحت‌الشعاع قرار می‌دهد.
به نظر می‌رسد تا زمانی که بخش اعظم این موانع و مشکلات حل‌و فصل نشوند، روند صعودی قدرتمندی در بازار شکل نخواهد گرفت که جاماندگی قیمت‌ها را جبران کند. همچنین نبود اعتماد در بازار نیز از دیگر عواملی است که مانع از ورود جریان پول به بازار می‌شود.
همان‌طور که در گزارش روز گذشته «دنیای اقتصاد» نیز اشاره شد: متاسفانه در سال‌های اخیر اعتماد، به حلقه مفقوده بورس تهران تبدیل شده است و همین موضوع باعث‌شده تا بازار سهام بعد از گذشت بیش از ۳سال که از ریزش قیمت‌ها در تالار شیشه‌ای می‌گذرد، همچنان به روند آتی این بازار و مکانیزم‌های آن اعتماد کمی داشته باشد؛ به‌گونه‌ای که هر روند صعودی که در بازار سهام شروع می‌شود، سهامداران در انتظار فرارسیدن فرجام زودهنگام آن و سقوط آزاد قیمت‌ها هستند و در مقطع کنونی کمتر کسی پیدا می‌شود که افق سرمایه‌گذاری خود را بلندمدت قرار دهد. بی اعتمادی به‌گونه‌ای باعث تزریق بدبینی مفرط به جریان معاملات سهام می‌شود و در اذهان سهامداران رخنه و رسوخ می‌کند که کمتر کسی در تالار شیشه‌ای پیدا می‌شود در شرایط کنونی افق سرمایه‌گذاری خود را در این بازار به‌صورت بلندمدت قرار دهد.
مدیررسانهای پرسپولیس: سپاهان به جای شکایت بیجا، عذرخواهی کند